استیبل کوین ها یا ارزهای دیجیتال با نرخ های مرتبط با ارزهای فیات باید به عنوان عناصر محوری اکوسیستم دارایی های دیجیتال جهانی در نظر گرفته شوند. برای برخی موارد استفاده، آنها می توانند به راحتی جایگزین ارزهای سنتی شوند: مردم از آنها به عنوان ذخیره ارزش، ابزار مبادله و ابزار انتقال فرامرزی استفاده می کنند. به همین دلیل است که انتخاب یک استیبل کوین مناسب برای هر معامله گر و سرمایه گذار یک گام مهم است.
استیبل کوین های برتر در سال 2023: اصول اولیه
در این بررسی، سایت ارزدیجیتال می‌خواهد حیاتی‌ترین روندها در بخش‌های استیبل کوین را پوشش دهد و برخی از دارایی‌هایی را که قطعاً در سال 2023 ارزش توجه دارند را برجسته می‌کند. در اینجا برخی از گرایش‌ها وجود دارد که انتظار می‌رود در سال آینده بر بخش استیبل کوین تسلط داشته باشند:
- در همین حال، USDC می‌تواند با ارزش بازار در سال 2023 از USDT پیشی بگیرد. در حوزه استیبل کوین غیرمتمرکز، آشفتگی در کارت‌ها وجود دارد:
- طرح‌های کنونی نمی‌توانند بارها و بارها دارایی‌ها را کاهش دهند: DAI سازندگان ذینفع آشکار این فرآیند است. بخش از استیبل کوین‌های متصل به یورو مورد توجه قرار می‌گیرد، زیرا صنعت به شدت به ارزهای رمزپایه پایدار مبتنی بر یورو نیاز دارد.
- آخرین اما نه کم‌اهمیت، باید منتظر ظهور استیبل کوین‌های جدید مرتبط با دارایی‌های غیرعادی، از جمله یوان دریایی (CNH) و حتی کالاهایی مانند طلا (XAU) و نقره (XAG) باشیم.
با این حال، هنوز مشخص نیست که آیا کوین‌های متمرکز اصلی می‌توانند در سال 2023 به بالاترین میزان سرمایه‌گذاری برسند یا خیر.
استیبل کوین ها چیستند
استیبل کوین ها ارزهای رمزپایه ای هستند که سعی می کنند قیمت خود را با دارایی های کلاس های دیگر مرتبط نگه دارند: ارزهای فیات، کالاها و غیره. در این مورد، “پایدار” به این معنی است که قیمت های استیبل کوین ها بسیار قابل پیش بینی تر از اکثر ارزهای دیجیتال است. به این ترتیب، استیبل کوین‌ها جریان اصلی ارزهای دیجیتال، یعنی قیمت‌های بسیار نوسان را بررسی می‌کنند. به همین دلیل است که مردم از آنها برای متعادل کردن مجدد پرتفوی خود و همچنین ابزارهای ذخیره ارزش قابل اعتماد و انتقال پول کم هزینه استفاده می کنند.
استیبل کوین های متمرکز
دو دسته عمده از استیبل کوین ها، متمرکز و غیرمتمرکز یا دارای پشتوانه الگوریتمی وجود دارد. استیبل کوین‌های متمرکز به دارایی‌های اساسی (دلار آمریکا، یورو یا طلا) متصل می‌شوند که توسط صادرکننده محافظت می‌شود که به نوبه خود، یک نهاد متمرکز است. از نظر فنی، بی شباهت به بانک مرکزی نیست که اسکناس‌هایی را با پشتوانه ذخایر دولتی منتشر می‌کند. عمدتاً استیبل کوین‌های متمرکز توسط اوراق تجاری، خزانه‌های 10 ساله ایالات متحده، ذخایر نقدی و معادل‌های نقدی و غیره پشتیبانی می‌شوند. ممیزی‌های دوره‌ای یا گواهی‌های خدمات شخص ثالث برای بررسی سالم بودن موجودی استیبل کوین متمرکز طراحی شده‌اند. استیبل کوین های متمرکز بزرگترین دسته از دارایی های پایدار هستند. هر سه استیبل کوین برتر بر اساس ارزش بازار متعلق به این گروه هستند.
استیبل کوین های غیرمتمرکز
استیبل کوین های غیرمتمرکز از طریق یک معماری پیچیده از قراردادهای هوشمند، ثبات خود را حفظ می کنند. این سیستم‌ها از ارزش استیبل کوین‌های غیرمتمرکز با ضرب/از بین بردن دوره‌ای دارایی‌های ارزهای دیجیتال ذخیره شده محافظت می‌کنند. برخی از کوین های غیرمتمرکز توسط DAO اداره می شوند. به این ترتیب، این سیستم‌ها با رفتارهای غیرمتمرکز ارزهای دیجیتال هماهنگ‌تر هستند، اگرچه در برابر حملات آسیب‌پذیرتر هستند. استیبل کوین های غیرمتمرکز دای و FRAX مسئول سهم اصلی سرمایه این بخش هستند.
استیبل‌کوین‌های برتر در سال 2023: عمده‌ها
زمان مناسب برای بررسی همه استیبل‌کوین‌های متمرکز اصلی، که عناصر اصلی حوزه هستند، فرا رسیده است: در مجموع، آنها مسئول 92.1 درصد از سرمایه بازار استیبل‌کوین‌ها هستند.
قیمت لحظه‌ای ارزهای دیجیتال
USDT
که توسط تتر لیمیتد در سال 2014 راه اندازی شد، تتر دلار آمریکا (USDT یا USD₮) بزرگترین استیبل کوین در جهان از لحاظ حجم معاملات و ارزش بازار است. عرضه خالص آن در می 2022 به اوج خود رسید، زمانی که از 84 میلیارد دلار گذشت. تا زمان انتشار، کوین ارزش خود را در 65 میلیارد دلار حفظ می کند. در سال 2022، USDT تتر خود را به عنوان یک فروشگاه قابل اعتماد از ارزش و پرداخت ثابت کرد: زمانی که بسیاری از استیبل کوین‌های اصلی در میان سقوط Alameda/FTX پیوند خود را از دست دادند، USDT قوی‌تر از سایرین به نظر می‌رسید. برای ارتقای سطح پایداری تتر (USDT) ) قرار گرفتن USDT در معرض اوراق تجاری را کاهش داد و نقش اوراق قرضه ایالات متحده را در سبد خود افزایش داد.
USDC
USD سکه (USDC) توسط Circle Inc در سپتامبر 2018 به عنوان رقیب Tether راه اندازی شد. امسال، بیش از هر زمان دیگری به پیشی گرفتن از رقیب خود نزدیک بود. در اواخر ژوئن 2022، ارزش سرمایه USDC به بیش از 58 میلیارد دلار رسید. از سه ماهه سوم سال 2022، ذخایر آن توسط خزانه داری ایالات متحده با تاریخ کوتاه (80%) و دلار نقدی (20%) پشتیبانی می شد. هر دو نوع دارایی در موسسات تحت نظارت ایالات متحده ذخیره می شدند. علاوه بر افزایش عرضه USDC در گردش – علیرغم رکود شدید نزولی، سرمایه USDC از ژانویه 2022 4 میلیارد دلار اضافه کرد . Circle ابزارهای امنیتی و شفافیت خود را افزایش داد. تحلیلگران متوجه شدند که USDC در سال 2022 توانست از USDT با شاخص های متعدد، از جمله استفاده در میان نهنگ ها، عرضه پیشی بگیرد. و تراکنش های روزانه روی اتریوم (ETH) و غیره حساب می کنند
BUSD
جوانترین دارایی در سه بزرگ، بایننس USD (BUSD) با همکاری بایننس و پاکسوس در سپتامبر 2019 راه اندازی شد.
1:1 توسط دلار فیات که در حساب‌های بانکی متعلق به پاکسوس در ایالات متحده نگهداری می‌شود . همچنین در سال 2022 رشد قابل توجهی را نشان داد: ارزش بازار آن تقریباً 30 درصد سال به سال اضافه کرد. که چشمگیرترین نتیجه در بین تمام استیبل کوین های اصلی است.
در سه ماهه چهارم سال 2022، به شبکه پلیگون(MATIC) و آوالانچ(AVAX)، دو پلتفرم اصلی قراردادهای هوشمند با عملکرد بالا گسترش یافت.
استیبل کوین های برتر برای تماشا در سال 2023: استیبل کوین های غیرمتمرکز
در حالی که سال 2022 برای اکثر دارایی های ارزهای دیجیتال دردناک بود. استیبل کوین های غیرمتمرکز جزو بدترین آسیب های آن هستند. به همین دلیل جالب است که بررسی کنیم کدام استیبل کوین غیرمتمرکز می تواند در آزمون سال 2023 موفق شود.
DAI
دای (DAI)، یک استیبل کوین غیرمتمرکز کهنه کار توسط اتریوم (ETH) Vet Maker DAO، در سپتامبر 2017 راه اندازی شد.
این تنها نمونه از پروتکل مالی غیرمتمرکز (DeFi) است که به طور گسترده پذیرفته شده است. توسط خود ارز دیجیتال وثیقه می شود: توکن های اتر (ETH) و ماکر(MKR) نقش مهمی در طراحی آنها دارند. در سال 2022، دای (DAI) در یک برنامه جبران خسارت برای دارندگان Fei (FEI)، یک استیبل کوین که اکنون از بین رفته است، استفاده شد.
فراکس FRAX
استیبل کوین فراکس که در دسامبر 2022 توسط فراکس فاینانس راه اندازی شد. در مفهوم یک استیبل کوین ترکیبی پیشگام است، زیرا بخشی از آن توسط وثیقه پشتیبانی می شود.
فراکس بخشی از پروتکل فراکساست که دارای یک توکن حاکمیتی، Frax Shares (FXS) است. 11 فراکس کاملاً روی زنجیره است: از اوراکل های لینک زنجیره ای برای پایداری بهتر سیستم FRAX/FXS استفاده می کند. نسبت وثیقه آن شناور است: اگر فراکسبه زیر 1 دلار تغییر کند، پروتکل بلافاصله نسبت وثیقه را افزایش می دهد.
USDD
USDD، یک استیبل کوین رمزنگاری شده الگوریتمی توسط اکوسیستم ترونDAO، در سال 2022 رونمایی شد. USDD توسط ارزهای دیجیتال مختلف، از جمله بیت کوین (BTC)، ترونیکس(TRX) و USDT پشتیبانی می شود. USDD به عنوان یک کوین مبتنی بر بلاک چین تبلیغ می شود. که می تواند در بالای ترون (TRX)، اتریوم (ETH)، زنجیره BNB و سایر شبکه ها کار کند. پیوند 1:1 آن با قیمت دلار آمریکا توسط ماژول پایداری میخ (PSM)، یک ابزار مبادله اختصاصی توسط ترونDAO تضمین شده است.
