آیا سرمایه گذاری در بازار نزولی درست است ؟ یک بازار نزولی که با دوره‌های طولانی کاهش قیمت دارایی‌ها و احساسات منفی سرمایه‌گذار مشخص می‌شود، می‌تواند چالشی دلهره‌آور برای سرمایه‌گذاران باتجربه باشد. با این حال، با استراتژی‌ها و طرز فکر صحیح سرمایه‌گذاری، سرمایه‌گذاران نه تنها می‌توانند از طوفان عبور کنند، بلکه فرصت‌های منحصربه‌فردی برای رشد و حفظ ثروت را نیز کشف می‌کنند. در این مقاله، ما برخی از بهترین استراتژی‌های سرمایه‌گذاری را بررسی می‌کنیم که باید هنگام مواجهه با یک سناریوی بازار نزولی در نظر گرفت.
بازارهای خرسی چیست ؟
قبل از پرداختن به استراتژی های سرمایه گذاری، بسیار مهم است که بدانیم بازار نزولی و عواملی که در شروع آن نقش دارند، چیست. بازار نزولی معمولاً به عنوان یک دوره طولانی کاهش قیمت دارایی ها تعریف می شود که اغلب با بدبینی گسترده و ترس سرمایه گذار همراه است. در حالی که بازارهای نزولی می توانند بر طبقات مختلف دارایی، از جمله سهام، اوراق قرضه و کالاها تأثیر بگذارند، آنها معمولاً با بازارهای سهام مرتبط هستند.
بازارهای نزولی می توانند توسط عوامل مختلفی از جمله رکود اقتصادی، بی ثباتی ژئوپلیتیکی، افزایش نرخ بهره یا ارزش گذاری بیش از حد دارایی ها ایجاد شوند. در طول یک بازار نزولی، سرمایه گذاران ممکن است زیان های قابل توجهی را در پرتفوی سرمایه گذاری خود تجربه کنند که منجر به افزایش عدم اطمینان و ریسک گریزی می شود.
بهترین استراتژی های سرمایه گذاری در بازار نزولی
تنوع: تنوع یک اصل سرمایه گذاری اساسی است که در بازار نزولی حتی حیاتی تر می شود. با توزیع سرمایه گذاری های خود در طبقات مختلف دارایی، صنایع و مناطق جغرافیایی، می توانید تأثیر رکود بازار را بر سبد کلی خود کاهش دهید. تنوع می تواند به کاهش ریسک و حفظ سرمایه در شرایط آشفته بازار کمک کند.
سهام دفاعی: سهام تدافعی، همچنین به عنوان سهام غیر چرخه ای یا مقاوم در برابر رکود شناخته می شود، تمایل به عملکرد نسبتا خوبی در بازارهای نزولی دارند. اینها شرکت‌هایی هستند که کالاها و خدمات ضروری مانند خدمات آب و برق، مراقبت‌های بهداشتی و کالاهای مصرفی را ارائه می‌کنند که بدون توجه به شرایط اقتصادی، تقاضای پایدارتری را نشان می‌دهند. سرمایه گذاری در سهام تدافعی می تواند حفاظت و ثبات سبد شما را در طول رکود بازار فراهم کند.
سرمایه گذاری با درآمد ثابت: سرمایه گذاری های با درآمد ثابت، مانند اوراق قرضه دولتی، اوراق قرضه شرکتی، و اوراق بهادار خزانه داری، بهشت امن تری در بازارهای نزولی در نظر گرفته می شوند. این سرمایه‌گذاری‌ها معمولاً پرداخت‌های بهره ثابت و بازگشت اصل سرمایه را در سررسید ارائه می‌کنند و جریان ثابتی از درآمد و حفظ سرمایه را فراهم می‌کنند. تخصیص بخشی از پرتفوی خود به اوراق بهادار با درآمد ثابت می تواند به کاهش تأثیر نوسانات بازار سهام کمک کند.
سهام پرداخت کننده سود سهام: سهام پرداخت کننده سود سهام می تواند سرمایه گذاری جذابی در بازارهای نزولی باشد، زیرا حتی زمانی که قیمت سهام در حال کاهش است منبع درآمدی را فراهم می کند. شرکت هایی که سابقه پرداخت سود سهام ثابت و رو به رشد را دارند ممکن است در طول رکود بازار نسبت به سهامی که سود سهام پرداخت نمی کنند بهتر عمل کنند. سرمایه‌گذاری در سهامی که سود سهام پرداخت می‌کنند با پایه‌های بنیادی قوی و بازده سود سهام پایدار می‌تواند به تولید درآمد و کاهش ریسک نزولی کمک کند.
سرمایه‌گذاری ارزشی: سرمایه‌گذاری ارزشی شامل شناسایی سهام کم‌ارزش‌شده با کاهش ارزش ذاتی آنهاست. در طول یک بازار نزولی، سرمایه‌گذاران ممکن است فرصت‌های خرید جذابی را در میان شرکت‌های باکیفیت که قیمت سهام آنها به ناحق سقوط کرده است، کشف کنند. سرمایه‌گذاران ارزشی با تمرکز بر شرکت‌هایی با پایه‌های بنیادی قوی، جریان‌های نقدی پایدار و مزیت‌های رقابتی، می‌توانند بر روی اوراق بهادار با قیمت نادرست سرمایه‌گذاری کنند و به‌طور بالقوه در بلندمدت بازدهی بالاتری ایجاد کنند.
سرمایه‌گذاری‌های جایگزین: سرمایه‌گذاری‌های جایگزین، مانند املاک، کالاها، و صندوق‌های تامینی، می‌توانند مزایای متنوع‌سازی و محافظت در جهت نزولی را در طول بازارهای نزولی ارائه دهند. این سرمایه‌گذاری‌ها اغلب همبستگی پایینی با طبقات دارایی‌های سنتی مانند سهام و اوراق قرضه دارند، که آنها را به افزوده‌های ارزشمندی به یک سبد دارای تنوع خوبی تبدیل می‌کند. سرمایه‌گذاری‌های جایگزین می‌توانند فرصت‌هایی را برای افزایش سرمایه و تولید درآمد فراهم کنند، حتی زمانی که بازارهای سنتی با مشکل مواجه هستند.
ذخایر نقدی: حفظ ذخایر نقدی در بازارهای نزولی ضروری است، زیرا نقدینگی و انعطاف‌پذیری را برای استفاده از فرصت‌های سرمایه‌گذاری فراهم می‌کند. وجود پول نقد به سرمایه‌گذاران اجازه می‌دهد تا از دارایی‌های کم‌ارزش‌شده سرمایه‌گذاری کنند، در بازگشت‌های بازار شرکت کنند یا هزینه‌های غیرمنتظره را بدون نیاز به نقد کردن سایر سرمایه‌گذاری‌ها با ضرر انجام دهند.
پیمایش در بازار نزولی نیاز به صبر، انضباط و یک استراتژی سرمایه گذاری سنجیده دارد. در حالی که بازارهای نزولی می توانند چالش برانگیز و از نظر احساسی مالیات برانگیز باشند، آنها همچنین فرصت های منحصر به فردی را برای سرمایه گذاران باهوش ارائه می دهند تا از دارایی های کم ارزش سرمایه گذاری کنند و خود را برای موفقیت بلندمدت قرار دهند.
با تنوع بخشیدن به سبد خود، تمرکز بر سرمایه گذاری های تدافعی، و منضبط ماندن در رویکرد خود، می توانید طوفان را پشت سر بگذارید و در طرف مقابل قوی تر ظاهر شوید. به یاد داشته باشید، سرمایه گذاری، فقط برای جلوگیری از ضرر در بازارهای نزولی نیست بلکه استفاده از فرصت ها برای رشد و تولید ثروت میباشد.
