قوانین AML برای دارایی های دیجیتال در امارات متحده عربی اجرا می شود.

مقدمه:

امارات متحده عربی (امارات متحده عربی) در حال برداشتن گام های مهمی برای تنظیم استفاده از دارایی های دیجیتال در سیستم مالی خود است. بانک مرکزی امارات متحده عربی (CBUAE) قوانین جدیدی را برای مبارزه با پولشویی (AML) اعلام کرده است که موسسات مالی دارای مجوز (LFI) را ملزم می کند تا هویت همه مشتریان را تأیید کنند.

هدف این مقررات کاهش خطرات مربوط به دارایی‌های مجازی و ارائه‌دهندگان خدمات دارایی مجازی (VASP) و در عین حال همسویی با استانداردهای جهانی تعیین‌شده توسط گروه ویژه اقدام مالی است. با اجرای این قوانین، امارات متحده عربی تعهد خود را برای مبارزه با پولشویی و تامین مالی تروریسم در بخش دارایی دیجیتال تقویت می کند.

قوانین جدید AML برای LFIها:

CBUAE یک سند راهنمای جامع 44 صفحه ای منتشر کرده است که قوانین جدید AML برای LFIs در امارات را تشریح می کند. قوانین به طور خاص به ریسک های مرتبط با دارایی های مجازی و VASP ها می پردازد. LFI ها، از جمله بانک ها، شرکت های مالی، صرافی ها، ارائه دهندگان خدمات پرداخت، ارائه دهندگان حواله ثبت شده و شرکت های بیمه، ملزم به رعایت این مقررات در هنگام برقراری روابط با VASP هستند.

یکی از الزامات کلیدی ارائه درخواست به بانک مرکزی برای عدم اعتراض قبل از افتتاح حساب برای هر VASP است. LFIها از همکاری با VASPهایی که مجوز ملی ندارند ممنوع هستند.

علاوه بر این، LFIها باید فرآیندهای تأیید کامل مشتری را انجام دهند و درک عمیقی از ماهیت تجارت مشتری به دست آورند. این شامل ایجاد پروفایل های مشتری و ارزیابی انواع و حجم تراکنش هایی است که انتظار می رود مشتری در آن شرکت کند.

نظارت بر معاملات پرخطر:

قوانین جدید AML همچنین LFIها را ملزم می‌کند که حجم تراکنش‌های رمزنگاری مشتریان غیر نهادی و فردی با VASPهای حوزه‌های قضایی پرخطر را نظارت کنند. در چنین مواردی، مشتریان فقط مجاز به انتقال دارایی های مجازی به حساب های خود خارج از اکوسیستم VASP دارای مجوز امارات هستند. هدف این اقدام به حداقل رساندن پتانسیل فعالیت‌های غیرقانونی مرتبط با حوزه‌های قضایی است که خطر بالاتری دارند.

همکاری و تعهد CBUAE:

علاوه بر اجرای این مقررات، CBUAE فعالانه به دنبال همکاری با سایر موسسات مالی جهانی است. نمایندگان CBUAE اخیراً با همتایان خود از اداره پولی هنگ کنگ ملاقات کردند تا در مورد همکاری در مورد مقررات دارایی دیجیتال بحث کنند. هر دو بانک مرکزی متعهد شدند که بحث ها را در مورد طرح های مشترک توسعه فین تک و تلاش های اشتراک دانش تسهیل کنند. این همکاری تعهد امارات متحده عربی به ماندن در خط مقدم مقررات دارایی دیجیتال و تقویت نوآوری در سیستم مالی خود را برجسته می کند.

نتیجه گیری:

اجرای آتی قوانین AML برای دارایی های دیجیتال در امارات متحده عربی نقطه عطف مهمی در تلاش های این کشور برای تنظیم استفاده از ارزهای دیجیتال و دارایی های مجازی است. امارات متحده عربی با الزام LFIها به تأیید هویت مشتریان و نظارت بر تراکنش‌ها، هدف خود را تقویت یکپارچگی سیستم مالی خود و مبارزه با فعالیت‌های غیرقانونی از جمله پولشویی و تأمین مالی تروریسم است.

همکاری بین CBUAE و سایر موسسات مالی نشان‌دهنده تعهد امارات متحده عربی به ماندن در چشم‌انداز در حال تحول مقررات دارایی‌های دیجیتال است. و تضمین می‌کند که این کشور یک مرکز امن و مناسب برای فعالیت‌های مرتبط با رمزنگاری باقی می‌ماند.