ناشناس بودن بلاک چین با مقررات KYC

ناشناس بودن بلاک چین با مقررات KYC .ظهور ارزهای رمزپایه یک تضاد اساسی بین تمایل به ناشناس ماندن و نیاز به رعایت مقررات ایجاد کرد. در حالی که اخلاق رمزنگاری ممکن است در ابتدا ناشناس بودن را پذیرفته باشد. پذیرش فزاینده دارایی های دیجیتال و افزایش فعالیت های کلاهبرداری مرتبط با آن. مانند پول شویی و تامین مالی تروریسم، قانون گذاران را مجبور به رسیدگی به این چالش کرد. در نتیجه، پلتفرم‌های بزرگ معاملات ارزهای دیجیتال مانند بایننس و کوین‌بیس. سیاست‌های قوی «مشتری خود را بشناسید» (KYC) برای پیروی از مقررات ضد پولشویی (AML) و چارچوب بازار دارایی‌های رمزنگاری شده (MiCA) اتخاذ کرده‌اند. این مقاله به دلایل پشت درگیری. رژیم های نظارتی آتی و پیامدهای دور زدن الزامات KYC می پردازد.

ناشناس بودن بلاک چین با مقررات KYC

تضاد: ناشناس بودن در مقابل انطباق با مقررات

جذابیت اولیه کریپتوکارنسی در توانایی حفظ ناشناس بودن در حین انجام معاملات در قلمرو دیجیتال بود. با این حال، همین ویژگی سازمان‌های غیرقانونی را جذب کرده است که به دنبال سوء استفاده از فقدان چک KYC برای پولشویی. فرار مالیاتی و دسترسی به صرافی‌های رمزنگاری بدون بررسی هستند. برخی از کاربران همچنین تأیید هویت را با ماهیت غیرمتمرکز ارزهای دیجیتال و فلسفه آزادی مالی در تضاد می دانند. در نتیجه، بخش قابل توجهی از کاربران رمزارز ممکن است برای فرار از چک KYC به روش‌های مشکوک متوسل شوند که باعث تضاد بین تمایل آنها به ناشناس ماندن و نیاز به نظارت نظارتی می‌شود.

سیاست‌های KYC که توسط پلتفرم‌های رمزنگاری پیشرو اعمال می‌شوند

برای رسیدگی به نگرانی‌های فزاینده جرایم مالی مرتبط با ارزهای دیجیتال. پلتفرم‌های پیشرو در صنعت مانند Binance و Coinbase سیاست‌های قوی KYC را اجرا کرده‌اند. هنگام ثبت نام در این پلتفرم ها، کاربران ملزم به ارائه کارت شناسایی دولتی. عکس سلفی شناسایی و اطلاعات شخصی اضافی هستند. این بررسی های KYC تضمین می کند که کاربران به درستی شناسایی شد و با مقررات AML مطابقت دارند. با این حال، دور زدن این بررسی ها می تواند منجر به عواقب جدی هم برای کاربران کریپتو و هم برای اپراتورهای پلت فرم شود.

رژیم های نظارتی آتی: MiCA و چارچوب های ملی

مقررات بازارهای دارایی‌های رمزنگاری شد (MiCA) که در آوریل 2023 توسط پارلمان اروپا تصویب شد. با هدف محافظت از سرمایه‌گذاران. تضمین ثبات مالی و تقویت نوآوری در بخش دارایی‌های کریپتو در اتحادیه اروپا است. در حالی که MiCA عمدتاً ارائه دهندگان خدمات ارز دیجیتال اروپایی را هدف قرار می دهد. ارائه دهندگان غیر اروپایی که خدمات فرامرزی را به اتحادیه اروپا ارائه می دهند نیز ممکن است ملزم به دریافت مجوز MiCA باشند. علاوه بر این، کشورهای مختلف، مانند بریتانیا. در حال ابداع چارچوب‌های نظارتی ملی خود برای بازار کریپتو هستند که اهمیت انطباق با KYC را بیشتر تقویت می‌کند.

پیامدهای عدم انطباق

عدم رعایت مقررات AML و KYC می تواند جریمه های شدیدی را برای کاربران و اپراتورهای کریپتو در پی داشته باشد. رگولاتورها به طور فزاینده ای اقداماتی را برای شناسایی و مجازات نهادهایی انجام می دهند که فعالیت های مالی غیرقانونی را با استفاده از ارزهای دیجیتال تسهیل می کنند. با پیشرفت در تجزیه و تحلیل و نظارت بلاک چین. ردیابی تراکنش های مشکوک و فعالیت های غیرقانونی موثرتر شد. در نتیجه، کاربران کریپتو و اپراتورهای پلت‌فرم که چک‌های KYC را دور می‌زنند با خطر عواقب قانونی.

نتیجه

تضاد بین ناشناس بودن بلاک چین و مقررات KYC یک چالش مداوم در فضای ارزهای دیجیتال است. در حالی که تمایل به حفظ حریم خصوصی برای برخی از کاربران ضروری است، نیاز به مبارزه با جرایم مالی و رعایت الزامات قانونی را نمی توان نادیده گرفت. پلتفرم‌های رمزنگاری پیشرو گام‌های پیشگیرانه‌ای برای اجرای سیاست‌های KYC برداشته‌اند و رژیم‌های نظارتی آتی مانند MiCA نظارت را بیشتر خواهند کرد. برای یک اکوسیستم رمزنگاری پایدار و قانونی. ایجاد تعادل بین حریم خصوصی و انطباق بسیار مهم است.