نسبت ریسک به ریوارد؛ انتخاب و تصمیم حرفه ای در بازارهای مالی
معاملهگران حرفهای همیشه تلاش میکنند که در هر معامله به بیشترین سود برسند و همزمان سرمایه خود را در کمترین حد ممکن از دست ندهند. برای این منظور، از نسبت ریسک به ریوارد استفاده میکنند تا میزان سود و زیان هر معامله را به دقت ارزیابی کنند و بر اساس آن تصمیمگیری کنند.
نسبت ریسک به ریوارد؛ انتخاب و تصمیم حرفه ای در بازارهای مالی
برای درک بهتر مفهوم نسبت ریسک به ریوارد، میتوانیم یک مثال خارج از دنیای مالی بزنیم. فرض کنید به شما پیشنهاد شود که در یک باغ وحش، در ازای دریافت ۱۰ میلیون تومان، وارد قفس پرندگان شوید و آنها را تغذیه کنید. این کار تنها با خطر برخورد قانونی همراه است. اما اگر به جای پرندگان، شما بخواهید به شیرها غذا بدهید و در ازای این کار ۲۰ میلیون تومان دریافت کنید، خطرات آن به شدت افزایش مییابد و ممکن است حتی جان خود را به خطر بیندازید. اگر نسبت ریسک به ریوارد این دو کار را با هم مقایسه کنیم، متوجه میشویم که ریسک کمتر در کار اول، یعنی تغذیه پرندگان، و ریوارد بیشتر در کار دوم، یعنی تغذیه شیرها، قرار دارد.
اگر شما از طبیعتی نیستید که برای کسب سود، ریسک بپذیرید، میتوانید به قفس پرندگان بروید و خطر برخورد قانونی را بپذیرید. اما اگر شما فردی با ریسکپذیری بالا هستید، ممکن است تصمیم بگیرید به قفس شیرها بروید و خطرات را در مقابل پول دریافتی بپذیرید. در نهایت، تصمیم شما بستگی به میزان تسلط و ریسکپذیری شما دارد.
با توجه به این مثال، اکنون میتوانید مفهوم نسبت ریسک به ریوارد را بهتر درک کنید. برخی معاملات کم ریسک مانند تغذیه پرندگان دارای ریسک کمتر و ریوارد کمتر هستند، در حالی که برخی دیگر مانند تغذیه شیرها، ریسک بالا و ریوارد بالایی دارند. با توجه به استراتژی و سطح ریسکپذیری خود، میتوانید با استفاده از نسبت ریسک به ریوارد، تصمیم بگیرید که آیا وارد یک معامله شوید یا خیر.
محاسبه نسبت ریسک به ریوارد یک معامله در بازار ارزهای دیجیتال
برای محاسبه نسبت ریسک به ریوارد یک معامله در بازار ارزهای دیجیتال، ابتدا باید حد سود و حد ضرر معامله را مشخص کنید. سپس، حد ضرر را بر حد سود تقسیم میکنید تا نسبت ریسک به ریوارد معامله را به دست آورید. این نسبت نشان دهنده این است که به ازای هر واحد ریسکی که برای معامله قبول میکنید، چند واحد سود ممکن است به دست آورید.
به عنوان مثال، فرض کنید یک معاملهگر قصد دارد به یک ارز دیجیتال برای دوره بلند مدت سرمایهگذاری کند. او حد سود خود را ۱۵٪ و حد ضرر را ۵٪ از سرمایهاش تعیین کرده است. با تقسیم حد ضرر بر حد سود، نسبت ریسک به ریوارد برابر با ۰.۳۳ است.
این نسبت به این معناست که به ازای هر واحد ریسکی که در این معامله قبول میکنید، حدوداً ۳ واحد سود ممکن است به دست آورید. به عبارت دیگر، اگر معاملهگر در این معامله یک واحد از دست بدهد، ممکن است سه واحد سود را به دست آورد.
برای کاهش نسبت ریسک به ریوارد در سبد دارایی ارزهای دیجیتال، میتوانید حد ضرر را نزدیکتر به نقطه ورود در یک معامله قرار دهید. اما توصیه میشود حد ضرر را به طور نا آگاهی نزدیک به نقطه ورود قرار ندهید و همواره با تحلیل تکنیکالی نمودارهای رمز ارزها، این موضوع را مورد بررسی قرار دهید.
نسبت ریوارد به ریسک در واقع برعکس نسبت ریسک به ریوارد است، به این معنا که ما حد سود مورد انتظار را بر حد ضرر تقسیم میکنیم تا نسبت ریوارد به ریسک را به دست آوریم. به عبارت دیگر، این نسبت نشان میدهد که به ازای هر واحد ریسکی که برای یک معامله قبول میکنید، چند واحد سود ممکن است به دست آورید.
به عنوان مثال، در مثالی که اشاره شد، اگر حد سود مورد انتظار ۱۵٪ و حد ضرر ۵٪ از سرمایه باشد، نسبت ریوارد به ریسک برابر با ۳ است. این به این معناست که به ازای هر واحد ریسکی که برای معامله قبول میکنید، حدوداً ۳ واحد سود ممکن است به دست آورید. به طور مثال، اگر معاملهای یک واحد از سرمایه را از دست بدهد، ممکن است سه واحد سود به دست آید.
مدیریت سرمایه و نسبت ریوارد به ریسک آموزش مدیریت سرمایه یکی از مهمترین عناصر برای کسب سود پایدار در بازارهای مالی است. این اصل میگوید که باید سرمایه خود را به نحوی مدیریت کنید که همواره ریسک معاملات کاهش یابد و در عین حال بازدهی بالاتری را از معاملات خود بدست آورید. به این منظور، استفاده از استراتژیهای معاملاتی مناسب و داشتن دانش کافی در زمینه مدیریت سرمایه امری ضروری است.
مدیریت سرمایه از چندین جنبه مهم تشکیل میشود:
- تعیین ریسک: قبل از هر معامله باید میزان ریسک مورد نیاز را مشخص کنید و این ریسک را ثابت نگه دارید تا از هیجانات زیاد و تغییرات غیرضروری جلوگیری شود.
- تعیین بازده: میزان بازده یک سرمایه بر اساس شاخصهای مختلف مشخص میشود. هر چه دانش و تجربهی شما در زمینه معاملات بیشتر شود، میتوانید بازدهی بیشتری از معاملات خود بدست آورید.
- حجم معاملات: افزایش حجم معاملات میتواند ریسک را افزایش دهد. برای کاهش ریسک، بهتر است معاملات را بین چندین فرصت تقسیم کرده و حجم معاملات را کاهش دهید.
بنابراین، رعایت نسبت ریوارد به ریسک امری بسیار حیاتی است و باید همواره در نظر گرفته شود تا از سودآوری پایدار در معاملات خود اطمینان حاصل شود.