استفاده صندوق های بازنشستگی از هوش مصنوعی برای کاهش هزینه ها و افزایش بازده به چه صورت است؟ بر اساس تحقیقات مرسر، هوش مصنوعی برای ارائه مزایای متعددی برای مدیریت صندوق های بازنشستگی تبلیغ می شود. جهت دریافت جدیدترین اخبار و گزارشات در حوزه هوش مصنوعی با سایت ارز دیجیتال همراه باشید.
گزارش بازنشستگی جهانی موسسه مرسر سی اف ای می گوید هوش مصنوعی (AI) می تواند توسط صندوق های بازنشستگی برای کاهش هزینه ها، افزایش بازده سرمایه گذاری و برجسته کردن ریسک های احتمالی مورد استفاده قرار گیرد. اما هنوز با استفاده از آن چالش های مهمی برای غلبه وجود دارد.
در 17 اکتبر، گزارش مشترک سالانه شرکت مشاوره و انجمن حرفه ای سرمایه گذاری، هوش مصنوعی را برای کمک به مدیران صندوق های بازنشستگی مفید می داند تا از طریق حجم عظیمی از داده ها که می تواند فرصت ها را برجسته کرده و سبد سرمایه گذاری سفارشی بسازد، مفید باشد.
دیوید ناکس، نویسنده اصلی و شریک ارشد مرسر نوشت: هوش مصنوعی بر عملکرد سیستم های بازنشستگی در سراسر جهان تأثیر خواهد گذاشت. این پتانسیل را دارد که تجربه اعضا و همچنین نتایج بازنشستگی اعضا را تا حد زیادی بهبود بخشد.
ابزارهای هوش مصنوعی زبان طبیعی همچنین می توانند توسط صندوق های بازنشستگی برای تجزیه و تحلیل اعضای خود، جمع آوری داده ها از ایمیل ها و تماس ها استفاده شوند. این منجر می شود تا صندوق بتواند تلاش های بازاریابی و گسترش خود را بر اساس نحوه ارتباط هر فرد شخصی سازی کند.
تجزیه و تحلیل با کمک هوش مصنوعی
تجزیه و تحلیل به کمک هوش مصنوعی برای شناسایی الگوها و کشف احساسات بازار و سیگنال هایی برای پیشنهاد فرصت های سرمایه گذاری غیر متعارف در آینده تبلیغ می شود. این می تواند به بهبود تخصیص دارایی و یا تنوع بهتر منجر شود، که منجر به بازده بلندمدت بالاتر و نوسانات کمتر می شود.
هوش مصنوعی همچنین می تواند به سرمایه گذاران کمک کند تا ملاحظات زیست محیطی، اجتماعی و حاکمیتی (ESG) را بررسی کنند. همچنین انتظار می رود این فناوری اتوماسیون محیط های میانی و پشتی را فعال کند و هزینه ها را کاهش دهد. این می تواند تفاوت های بین استراتژی های سرمایه گذاری غیرفعال و فعال را کاهش دهد.
همچنین انتظار می رود هوش مصنوعی پیش بینی رفتار اعضا را در پاسخ به شرایط مختلف اقتصادی و سیاسی که می تواند بر جریان های نقدی صندوق بازنشستگی تأثیر بگذارد، امکان پذیر کند.
به عنوان مثال، سقوط بازار سهام می تواند منجر به روی آوردن اعضا به طبقات دارایی های دفاعی شود. در حالی که یک دولت انتخابی ممکن است منجر به برداشت برخی از بازنشستگان از مزایای انباشته خود شود.
با این حال، ابزارهای هوش مصنوعی می توانند اطلاعات جعلی یا گمراه کننده تولید کنند. احتمالاً عدم اطمینان در مورد استفاده از هوش مصنوعی باقی خواهد ماند. زیرا مدل ها بعید است که بتوانند قیمت های بازار را با دقت پیش بینی کنند. این گزارش همچنین بر نیاز به دفاع قوی در برابر حملات سایبری، کلاهبرداران و سایر نقض های امنیتی تاکید کرد.
تغییر روش مدیریت سرمایه گذاری ها
نویسنده بیان می کند که هوش مصنوعی در حال حاضر در بازارهای سرمایه گذاری برای تصمیم گیری بر اساس تجزیه و تحلیل اطلاعات، گزارش ها، ریسک ها و روندهای بازار استفاده می شود. ظهور تجارت قابل برنامه ریزی از دهه 1980 مورد استفاده قرار گرفت، با تجارت با فرکانس بالا روش مدیریت سرمایه گذاری ها را تغییر داد.
گزارش شده است که معاملات الگوریتمی به میزان قابل توجهی از معاملات خودکار کمک می کند و تنها در سال 2018 تا 73 درصد از معاملات سهام ایالات متحده را شامل می شود.
