پول شویی در nft ها چیست و چگونه باید با آن مبارزه کرد؟ توکن‌های غیر قابل تعویض (Non-fungible tokens) یا NFTها جزو محبوب‌ترین و ابزار معاملاتی در دنیای ارزهای دیجیتال هستند. طبق برآوردی که نشریه رویترز داشته، به طور تخمینی فروش ان اف تی فقط در سال ۲۰۲۱ بالغ بر ۹۰ میلیون دلار درآمد ایجاد کرده است؛ اما اکنون و فراتر از محبوبیت آن، معضل پولشویی در nft ها هم مطرح است. در این پست از سایت ارز دیجیتال، به طور کامل درباره‌ی پول شویی در nft خواهیم پرداخت.
مثل همه فناوری‌های دیگر، توکن غیر مثلی نیز با رشد قیمت ارز دیجیتال، خطرات احتمالی سوء استفاده و کلاهبرداری را همراه می‌آورند. خطرات پولشویی در nft و اتفاقاتی نظیر هک ۶۰۰ میلیون دلاری در بازی اکسی اینفینیتی و سرقت ۲.۸ میلیون دلاری از اینستاگرام Bored Ape Yacht موجب شده که کم‌تر کسی نسبت به nft دید مثبت داشته باشد. در ادامه می‌خواهیم به نحوه پول شویی در ان‌اف‌تی با دلایل و نحوه شناسایی آن اشاره می‌کنیم.
پول شویی در nft ها چیست
قوانین و مقررات دنیای NFTها هنوز در مراحلا اولیه هستند. بنابراین طبیعی است که کلاهبرداری و سوء استفاده مالی هم رخ دهد. اگر بخواهیم دنیای کریپتو را مثل کهکشان بدانیم، بازار ان اف تی یک سیاره تازه متولد شده است. NFT Money Laundering در فرایند پرداخت پول و یا ارز دیجیتال برای خرید این توکن‌ها ایجاد می‌شود.
به‌عبارتی دیگر، این نگرانی وجود دارد که احتمالاً از ان اف تی‌ها برای دور زدن قوانین مالیاتی، پول شویی یا سرپوش گذاری روی کلاهبرداری‌های بزرگ سوء استفاده شود. مثلاً ممکن است یک شخص کلاهبردار بخواهد از طریق معامله این توکن‌ها بخشی از پول کلاهبرداری‌شده را استفاده کند. برای این‌که جلوی این دزدی‌ها گرفته شود، نهادی تحت عنوان AML کوتاه شده‌ی The Anti Money Laundering For NFT شروع به فعالیت کرده است.
به علاوه، مطابق با دستورالعمل پنجم اتحادیه اروپا در مورد AML، هر فردی که در خرید یا فروش یک اثر هنری به ارزش بیش از ۱۰ هزار یورو دخالت داشته باشد، تعهدات AML باید برای بررسی دقیق مشتری (SDD) و گزارش تمامی فعالیت مشکوک به پول شویی اجرا شوند. چون که این دستورالعمل صحبتی درباره‌ی توکن‌های غیرقابل تعویض نکرده است، معلوم نیست که آیا آنها نیز جزو آثار هنری تلقی و اقدامات AML یا سیستم شناخت مشتری (KYC) محسوب می‌شوند یا نه.
مقررات اروپا در رابطه با پول شویی در nft
اتحادیه اروپا در سال ۲۰۲۰ قوانینی را پیشنهاد کرد که در رابطه با پول شویی در ان‌اف‌تی هم اعمال می‌شد. مقررات بازارهای دارایی‌های دیجیتالی یا MiCA، تمامی این توکن‌ها را به‌عنوان نوعی از ارزهای دیجیتال و حقوقی که به‌صورت الکترونیکی و یا فناوری دفاتر کل توزیع‌شده (Distributed Ledger Technology) منتقل می‌شوند، شناخته است. این قوانین و مقررات به گونه‌ای تنظیم شدند که اقدامات AML برای مقابله با پول شویی در nft در دستور کار قرار گیرند.
ان اف تی‌ها می‌توانند در زیرمجموعه دسته‌بندی «دارایی‌های دیجیتال» قرار گیرند. با عنایت به این موضوع، قوانین بازدارنده برای مقابله با پول شویی در توکن غیر مثلی در کشورهای مختلف، تفاوت دارد.
پول شویی از طریق NFT چگونه انجام می‌شود؟
روش‌های پول شویی همان‌قدر تنوع دارد که یک کلاهبردار، سارق یا مجرم مالی می‌تواند در دنیای واقعی دزدی کند. به‌طور کلی، این کار هم اصول و سیستم مخصوص خود را دارد. مطابق تعریف اعلام شده در دستورالعمل گروه ویژه اقدام مالی یا FATF آمده است، بسیاری از مشکلات و مقررات مربوط به NFTها، ، به نحوه استفاده از آنها و ماهیت خود دارایی بستگی دارد.
خزانه‌داری ایالات متحده در سال ۲۰۲۰ نسبت به خطر پول شویی در NFTها به ویژه در بخش هنری هشدار داد. قابلیت انتقال برخی از توکن‌ها از طریق اینترنت، به ویژه بدون محدودیت‌های جغرافیایی احتمال سوء استفاده‌های هنری را برای مجرمان فراهم کرده است.
همچنین، مجرمان می‌توانند با خرید فقط یک توکن غیرمثلی، پول شویی کرده و بعداً آن را از طریق حساب‌های دیجیتال به به حساب بانکی خود انتقال دهند. پول شویی در nft، از طریق فروش به یک خریدار ساده لوح، ایجاد رکورد فروش بالا و خروج از بازار هم امکان دارد.
چرا NFTها را برای پول شویی انتخاب می‌کنند؟
هیچ مدرکی که نشان دهنده‌ی حمله‌ی مجرمین برای پول شویی در بازار NFT باشد دیده نمی‌شود. اما افرادی که می‌خواهند با ساخت NFT پول شویی کنند هم اندک است. برای مثال، یک راه ساده برای کشف پول شویی در ان‌اف‌تی، تشابه قیمت معامله با ارزش منصفانه بازار (The Fair Market Value) آن است. هرچند با توجه به نوسانات قیمتی بازار، تشخیص قیمت معقولانه برای یک توکن غیرقابل تعویض دشوار است. اتفاقاً همین مسئله باعث شده که راه برای پول شویی در بازار این دارایی باز باشد.
تراکنش‌های ان اف تی دارای بخش‌های ویژه‌ی خود هستند و تراکنش آنها در لجز یا دفتر کل عمومی ثبت می‌شود. با این وجود، خریداران می‌توانند ناشناس بمانند. همین موضوع، بزرگ‌ترین امتیازی است پول شویی در nft دارد. در حال حاضر هیچ سیستمی برای جلوگیری از ایجاد حساب‌های کاربری مختلف و انتقال دارایی‌ها برای سر پوش بر مانی لاندرینگ در بازار نیست.
بعضی از منتقدان و صاحب‌‌نظران دنیای معاملات اعتقاد دارند که خطرات مانی لاندرینگ در nft بسیار زیاد هستند. این افراد اذعان دارند که ان‌اف‌تی‌ها می‌توانند جذاب‌ترین روش برای پول شویی نوین محسوب شوند و مسیر فرار مالیاتی ثروتمندان را فراهم کنند. محتمل‌ترین سناریوها برای این عمل، فیشینگ (Phishing)، حمله ویروسی و کلاهبرداری با هویت جعلی هستند.
این چهار ویژگی، NFTها را گزینه‌ی مناسبی برای پول شویی می‌کند
به‌طور کلی، همه توکن‌های غیرمثلی ویژگی‌های خاص دارند که پول شویی را آسان می‌کند که عبارتند از:
تجارت بی‌حدومرز: بازار این دارایی‌ها به دارندگان کلیدهای خصوصی کریپتویی تعلق دارند. یعنی بر خلاف احراز هویت در بانک و بورس، در معاملات ان‌اف‌تی، کلیدهای خصوصی به هویت کاربران در دنیای واقعی وصل هستند.
دسترسی آزاد: هر کسی می‌تواند بدون نیاز به تایید هویت، روی شبکه‌های بلاکچین عمومی تراکنش انجام دهد. البته به‌دلیل برای مبارزه با پول شویی در nft، اکثر تراکنش‌ها در صرافی‌های قانونی انجام می‌شوند.
بازار پویا: معاملات این توکن‌ها، محدود به جغرافیا نیست. بنابراین در هر نقطه‌ای از جهان و بدون هیچ دخالت و نظارتی انجام می‌شود.
قیمت‌گذاری ذهنی: ارزش و یا قیمت آثار ان اف تی به‌صورت آنی و بدون واسطه یا دلیل ثالث تعریف می‌شوند. یعنی قیمت یک توکن غیرمثلی همان اندازه است که خریدار حاضر به پرداخت آن باشد.
عبارت واش تریدینگ در دنیای NFT یعنی چه؟
واش تریدینگ، معامله‌ای جعلی است که تصویری نادرست از ارزش و یا نقدینگی یک کالا ایجاد می‌کند. این معامله نوعی دستکاری در بازار است که یکی از نگرانی‌های اساسی در بازار است. با Wash Trading می‌توان حجم معاملات را غیرواقعی (معمولاً خیلی بالا) نشان داد تا افراد دیگر برای حفظ دارایی‌های شخص مجرم، دست به معامله بزنند.
واش تریدینگ در دنیای NFT، موجب می‌شود که معامله‌گران یا تریدرها فقط به کیف پول دیجیتالشان متصل شوند و بدون هیچی دانشی، اقدام به معامله کنند.
خطرات پول شویی در nft
واش تریدینگ، تنها یکی از شکل‌های کلاهبرداری از طریق بازار NFTهاست. رایج‌ترین روش‌های سوء استفاده مالی در nft به شرح زیر است:
- خرید و فروش از طریق کلیدهای خصوصی متفاوت
- ایجاد سابقه فروش جعلی
- فروش توکن غیرمثلی با هدف پول شویی به خریدار ناآگاه
- نشان دادن عدم منع قانونی پول جعلی
یک معامله پول شویی را در بازار NFT در نظر بگیرید ؛ در این معامله، فروشنده مجرم می‌تواند یک توکن ارزان‌قیمت را با استفاده از یک مجموعه کلید رمزنگاری‌شده (Cryptographic Keys) بخرد. سپس می‌تواند توکن مورد نظر را با یک شخص ثالث قابل اعتماد و با استفاده از کلیدهای مختلف مجدداً خریداری کرده و به این ترتیب یک سابقه فروش جعلی خلق کند.
بدین صورت او منع قانونی را دور می‌زند. در جریان پول شویی در nft، اگر ملاحظات درست انجام شوند، اتصال مجموعه‌های مختلف کلیدهای رمزنگاری‌شده یک نفر، غیرممکن است.
چگونه خطر پول شویی را کاهش دهیم؟
اولین و مهم‌ترین قدم‌ها برای کاهش خطرات و ریسک‌های پول شویی nft به شرح زیر است:
- مدیریت در ارزیابی ریسک
- در نظر گرفتن رویکردهای مبتنی بر ریسک در بازار
- اجرای قوانین و اقدامات AML در معاملات nft
- استفاده از راهنمای اندیشکده امنیتی RUSI برای برنامه ریزی
- تعیین یک استراتژی اساسی برای شرکت‌هایی که روی معاملات NFT فعالیت می‌کنند
- نظارت مداوم و اصولی بر صرافی‌ها و بازارهای فعال کریپتو
- اطمینان از وجود گزینه‌های امنیتی مانند احراز هویتی ۲ مرحله‌ای برای معاملات
- اقدامات امنیتی و سایبری تاییدشده برای مقابله با هکرها
استراتژی‌های AML
کسب‌وکارهایی که دغدغه پول شویی و کلاهبرداری در معاملات توکن‌های غیرقابل تعویض را دارند، باید فرایندها و اقدامات AML را در نظر بگیرند. به علاوه، این شرکت‌ها و موسسات باید مدیریت nft را به مرحله ارزیابی ریسک اضافه کرده و از یک رویکرد تلفیقی از ارزهای دیجیتال، اقدامات AML و بازار توکن‌های غیرمثلی بهره‌مند شوند.
استراتژی‌ها AML برای مبارزه با پول شویی در NFT به شرح زیر است:
- مبارزه با تامین مالی تروریسم یا CFT
- اجرای مقررات تحریمی
- در نظر گرفتن پروسه تایید هویت کاربران
- اعمال فرایندهای شناسایی مشتری یا کاربر تحت عنوان KYC
- نظارت اصولی روی معاملات NFT
خلاصه
نحوه پول شویی در nft، بسیار ساده است. همه ما به‌طور کلی، تصویری مشخص از پول شویی در دنیای پیرامون داریم. مجرمان مالی برای این کار دست ساخت کافه، رستوران، کارواش و غیره می‌زنند، اما مجرمان دنیای کریپتو حربه‌ی دیگری دارند در این مقاله از ارز دیجیتال، به طور مفصل به پول شویی در دنیای NFT پرداختیم. امیدواریم که مطالب این مقاله برای شما مفید بوده باشد.
